Situacion Financiera

Situación Financiera:

A través de esta opción, obtendremos un detalle de la situación financiera del cliente o del proveedor, donde nos informa el valor de los siguientes ítems:

Saldo actual: Saldo de la CC al último movimiento de la misma.

Exigible: representa la cantidad de dinero que al día de hoy debería estar ACREDITADO en la cuenta corriente, pero no lo está.

Limite de Crédito: Es el limite impuesto en la ficha del cliente o del proveedor.

Saldo del crédito: lo que le queda disponible al cliente. Es el límite de crédito menos su deuda:

Saldo del crédito = Límite de crédito − Saldo actual
Saldo del crédito = Límite de crédito − (Saldo actual + Créditos pendientes)

Cuál de las dos fórmulas se aplica lo decide la opción Sumar cheques pendientes al saldo para límite de crédito, en SoleConf › Configuración › General, solapa Comercial. Viene desactivada: los créditos pendientes que se ven acá abajo son entonces informativos —se muestran, pero no descuentan crédito disponible—. Tildándola, pasan a contar como deuda hasta que se acrediten.

Créditos pendientes: Dicho valor resulta de la sumatoria de los créditos cuya fecha de origen es anterior o igual a la Fecha de referencia y cuyo vencimiento es posterior a la misma.

Plazo Promedio: indica el promedio ponderado de los vencimientos de los créditos pendientes.

Fecha Ultimo Valor: Indicaría la última fecha de vencimiento de los Créditos pendientes.

Vencimiento Promedio: el promedio ponderado de los plazos de pago que le damos al cliente, o los plazos que tenemos con nuestro proveedor.

Efectivo Pago: es el promedio de los plazos de pago en los que el cumple con los pagos, o los plazos que nosotros cumplimos con nuestro proveedor.

Importante: El saldo exigible, espera que el valor este ACREDITADO para descontar la deuda del mismo, es decir, incluye el Clearing de los cheques.

Dicha información estará expresada en la moneda predeterminada en el campo Saldos de Cta. Cte del cliente o proveedor.