Flujo de Fondos (Cash-Flow)
1Muestra cómo va a quedar la posición financiera desde hoy hasta cualquier fecha futura, unificando todas las cuentas bancarias y con el detalle de cada una.
Es la consulta que responde «¿me va a alcanzar?»: día por día, con lo que está por entrar y por salir.
Parándote sobre cualquier cifra y presionando Detalles ves de qué se compone.
Qué muestra
| Concepto | Qué agrupa |
|---|---|
| Saldo inicial | El consolidado de las cuentas bancarias definidas. Se puede abrir por banco |
| Cheques emitidos | Los cheques propios, debitados en su fecha de pago |
| Depósitos a acreditar | Cheques de terceros ya depositados |
| Cheques a depositar | Cheques de terceros todavía en cartera |
Cómo se calculan las fechas
Es lo que hace útil esta pantalla, y conviene entenderlo:
- Los cheques propios se debitan en su fecha de pago. Esa fecha no se incrementa: un cheque se paga cuando dice el cheque.
- Los cheques de terceros se acreditan en la fecha del cheque más los días de clearing que le hayas cargado al ingresarlo.
Los sábados y domingos los contempla Sole automáticamente. Y los feriados también, siempre que los tengas definidos en SoleConf › Configuración › General.
Si no cargaste los días no laborables, las fechas de acreditación van a salir optimistas.
Contra qué compararlo
| Consulta | Qué incluye |
|---|---|
| Consulta de saldos | Sólo bancos. No cuenta los cheques de terceros en cartera |
| Saldo de caja al día | Sólo efectivo |
| Flujo de fondos | Todo junto, y proyectado hacia adelante |
Para la proyección anual de ingresos y gastos por concepto, la herramienta es el presupuesto financiero.